Sekilas
- Sebuah pertemuan tekanan memaksa banyak perusahaan asuransi untuk menemukan kembali model operasi tradisional mereka.
- Penanggung memodernisasi sistem warisan mereka, menciptakan jaringan yang terhubung di seluruh perusahaan, dan memperluas kemitraan vendor mereka, sambil meningkatkan pengalaman kerja karyawan dan keterampilan serta alat yang tersedia bagi mereka.
- Momen saat ini adalah peluang utama bagi industri asuransi untuk mendefinisikan kembali dan menemukan kembali bagaimana pekerjaan diselesaikan.
Baca lebih banyak artikel dari prospek industri jasa keuangan musim semi 2022 kami
Dengan pandemi yang berkelanjutan, tingkat berhenti kerja yang belum pernah terjadi sebelumnya, lebih banyak orang mengevaluasi kembali prioritas karir mereka, dan fakta bahwa usia rata-rata karyawan perusahaan asuransi lebih tinggi daripada sektor keuangan lainnya, perusahaan asuransi menghadapi tantangan bakat yang tidak dapat diabaikan lagi.
Pertemuan tekanan memaksa banyak perusahaan asuransi untuk menemukan kembali model operasi tradisional mereka yang mencakup kampus perusahaan besar yang bekerja di departemen yang terpisah, bersama dengan program pelatihan bergilir secara langsung. Kami mengharapkan perubahan cepat di masa depan karena perusahaan asuransi berlomba untuk menarik dan mempertahankan talenta terbaik dengan memikirkan kembali pengalaman kerja dan peran masa depan.
Dua tahun perubahan
Sementara pandemi mengganggu keuangan operator asuransi untuk waktu yang singkat, efek jangka panjangnya akan berdampak pada tenaga kerja industri. Sejak Maret 2020, tingkat pekerjaan secara keseluruhan di industri asuransi AS tetap datar, namun upah meningkat rata-rata sebesar 8%. Ketakutan—didorong oleh ketidakpastian prospek keuangan untuk tahun 2020—menyebabkan pelambatan perekrutan karena operator mengevaluasi kembali model operasi mereka dalam lingkungan virtual.
Pada tahun 2021, pertumbuhan lapangan kerja yang stagnan berlanjut meskipun upah lebih tinggi, data Biro Statistik Tenaga Kerja AS menunjukkan, menunjukkan transformasi tempat kerja mungkin sedang berlangsung. Operator telah memanfaatkan teknologi pengganti tenaga kerja dalam proses bisnis yang siap untuk otomatisasi, yang dapat mengakibatkan penghapusan pekerjaan berupah rendah. Namun, pekerja asuransi terampil yang tersisa tidak mengalami pertumbuhan upah pada tingkat yang sama seperti pekerja di ekonomi yang lebih luas, yang akan terus menimbulkan tantangan retensi dan perekrutan bagi perusahaan asuransi.
Semua ini memperjelas bahwa pandemi telah mempercepat peralihan ke pekerjaan masa depan dan tidak ada kata mundur. Penanggung memodernisasi sistem warisan mereka, menciptakan jaringan yang terhubung di seluruh perusahaan, dan memperluas kemitraan vendor mereka, sambil meningkatkan pengalaman kerja karyawan dan keterampilan serta alat yang tersedia bagi mereka. Berikut adalah tiga area utama yang diprioritaskan oleh perusahaan asuransi:
- Opsi kerja jarak jauh—Pekerjaan jarak jauh akan tetap ada. Pilihan kerja yang fleksibel kini menjadi prasyarat untuk menarik dan mempertahankan talenta terbaik. Beberapa perusahaan asuransi telah mengadopsi model bisnis hybrid yang menggabungkan opsi kerja jarak jauh dan pengalaman kantor yang didefinisikan ulang. Bagi karyawan untuk bolak-balik ke dan dari kantor serta menyesuaikan kehidupan sehari-hari mereka, pergi ke kantor harus menambah nilai dan tujuan. Jika seorang karyawan pergi ke kantor untuk duduk di bilik dan bekerja, seperti jika mereka bekerja dari jarak jauh, apa gunanya? Pengusaha menciptakan kembali ruang kantor fisik dengan memasukkan lebih banyak ruang fisik kolaboratif yang dapat digunakan karyawan secara sengaja untuk pertemuan kelompok dan skenario lain yang memungkinkan ikatan tim secara langsung.
- Investasi teknologi—Perusahaan asuransi memasukkan strategi digital mereka dengan cara kerja baru, dan teknologi inovatif menjadi pusat dari upaya tersebut. Penanggung terus mengeksplorasi penggunaan otomatisasi dan teknologi baru—seperti analitik data, penambangan proses, agen virtual, dan antarmuka intuitif—untuk mengurangi biaya dan meningkatkan pengalaman pelanggan dan karyawan. Investasi dalam teknologi ini membantu merampingkan penjualan, penjaminan emisi, penagihan, klaim, dan transaksi perusahaan di seluruh perusahaan untuk mengurangi pengeluaran total biaya. Investasi teknologi lainnya termasuk analitik prediktif lanjutan dan kecerdasan buatan seputar probabilitas klaim, analisis skenario, profil risiko pelanggan, dan model penjaminan emisi dan penetapan harga.
- Peningkatan keterampilan dan pengembangan karyawan—Penemuan kembali pekerjaan diperlukan untuk peningkatan keterampilan dan pengembangan karyawan. Penanggung menyadari bahwa untuk memungkinkan transformasi digital, strategi bakat mereka harus memprioritaskan peran penting asuransi dalam teknologi, analitik, dan aktuaria, dengan opsi kerja fleksibel yang diselaraskan dengan prioritas bisnis utama.
Karena otomatisasi, 5G, kecerdasan buatan, augmented reality, dan realitas virtual menjadi lebih umum di industri ini, penting bagi perusahaan untuk memiliki strategi peningkatan keterampilan yang terencana dengan baik untuk membangun tenaga kerja yang terbiasa dengan teknologi ini. Banyak dari peran ini tidak ada saat ini, tetapi akan dibutuhkan untuk mendukung pengalaman pelanggan yang dipersonalisasi, pelatihan karyawan yang imersif, dan jalur karier yang fleksibel.
Karena otomatisasi, 5G, kecerdasan buatan, augmented reality, dan realitas virtual menjadi lebih umum di industri ini, penting bagi perusahaan untuk memiliki strategi peningkatan keterampilan yang terencana dengan baik untuk membangun tenaga kerja yang terbiasa dengan teknologi ini.
Misalnya, beberapa perusahaan menggunakan AR/VR untuk melatih penaksir klaim, menghadirkan berbagai skenario klaim melalui simulasi untuk membantu mereka mengumpulkan informasi penting saat memperkirakan kerugian. Ini dapat menyelaraskan kebutuhan karyawan dengan kolaborasi waktu nyata. Jika dilakukan dengan hati-hati dan dipadukan dengan pilihan kerja yang fleksibel, pendekatan ini dapat mengurangi biaya operasional, mendobrak silo, dan memberikan nilai yang signifikan bagi organisasi dan karyawan.
Lingkungan ekonomi saat ini menumbuhkan budaya inovasi dan mengubah pekerjaan di dunia bisnis yang kompleks. Untuk asuransi, baik karena dirancang atau karena kebutuhan untuk mempertahankan keunggulan kompetitif, transformasi tenaga kerja mendorong perusahaan asuransi untuk memikirkan kembali strategi mereka yang terkait dengan bakat. Momen saat ini adalah peluang utama bagi industri asuransi untuk mendefinisikan kembali dan menemukan kembali bagaimana pekerjaan diselesaikan.
Baca lebih banyak artikel di prospek industri jasa keuangan musim semi 2022 kami.
